تازه منتشر شد: قانون مبارزه با پول‌شویی به زبان سامانه؛ هر ماده چه قابلیتی می‌خواهد.

یال‌تکهوش گرافی
بانک‌ها و مؤسسات مالی

یک نمای واحد از مشتری، تسهیلات و ریسک

بانک‌ها و مؤسسات اعتباری با یال‌تک رابطهٔ میان مشتریان، حساب‌ها، ضامنان و شرکت‌های وابسته را می‌بینند تا در اعطای تسهیلات، پایش تراکنش و مبارزه با پول‌شویی دقیق‌تر تصمیم بگیرند.

درخواست دمو

چالش‌ها

ریسک بانکی در رابطه‌ها پنهان است، نه فقط در ارقام.

یک متقاضی تسهیلات ممکن است به‌تنهایی کم‌ریسک باشد، اما شبکهٔ ضامنان و شرکت‌های وابسته‌اش تصویر دیگری بسازد.

یک گروه، چند پروندهٔ جدا

یک گروه اقتصادی با چند شرکت و چند شخص تسهیلات می‌گیرد و جمع تعهداتش در هیچ گزارشی یک‌جا دیده نمی‌شود.

ضمانت‌های زنجیره‌ای

اشخاصی که ضامن یکدیگرند ریسک را به هم گره می‌زنند و نکول یکی به دیگران سرایت می‌کند.

انتظارات سخت‌گیرانهٔ ناظر

شناسایی مشتری و گزارش موارد مشکوک، مستنداتی دقیق و قابل پیگیری می‌خواهد که جمع‌کردنشان وقت‌گیر است.

سامانه‌های جدا از هم

داده‌های بانکداری متمرکز، اعتبارسنجی و چک‌ها در سامانه‌های مختلف است و کنار هم آوردنشان به تیم فناوری وابسته است.

مزایا

تصمیم اعتباری و انطباقی روی تصویر کامل

مشتری را با همهٔ رابطه‌هایش ببینید و واحدهای اعتبارات، انطباق و بازرسی را روی یک داده هم‌راستا کنید.

  • با گروه‌بندی گره‌ها، شرکت‌ها و اشخاص یک گروه اقتصادی را یک‌جا ببینید و تسهیلات و تعهداتشان را کنار هم بسنجید.

  • سوابق تسهیلات و اعتبارسنجی، چک برگشتی و دعاوی حقوقی متقاضی و ضامنان از داخل همان فضای کار استعلام می‌شوند.

  • رابطهٔ ضمانت میان اشخاص روی گراف دیده می‌شود و حلقه‌های ضمانت متقابل خودشان را نشان می‌دهند.

  • قاعده‌های هشدار، موارد نیازمند بررسی را به پرونده تبدیل می‌کنند و هر پرونده مسئول، وضعیت و سابقهٔ فعالیت دارد.

  • مجوزهای گروهی، سقف روزانهٔ استعلام، ثبت اجباری هدف و گزارش ممیزی کامل، استفاده از داده‌های حساس را قابل کنترل می‌کنند.

آماده‌اید شروع کنید؟

با پلتفرم یال‌تک آشنا شوید؛ ساخته‌شده بر پایهٔ فناوری گراف.

یک پلتفرم ماژولار برای تصمیم‌هایی که به زمینهٔ کامل نیاز دارند.

نمای کلی پلتفرم

کیت توسعهٔ یال‌تک

گراف مشتری را در سامانه‌های بانک ببینید

با کیت توسعه و API یال‌تک، نمای رابطه‌های مشتری را در میز کار کارشناس اعتبارات یا سامانهٔ انطباق قرار دهید و رویدادها را با وب‌هوک به سامانه‌های دیگر بفرستید.

آشنایی با SDK

مطالعهٔ بیشتر

الگوهای تقلب۱۷ مهر ۱۴۰۵۹ دقیقه مطالعه

۱۳ الگوی تقلب و انطباق که فقط در گراف دیده می‌شوند

از وثیقهٔ تکراری در چند بانک تا کارت بازرگانی اجاره‌ای؛ سیزده الگو که هر جزئشان عادی است و فقط رابطه‌شان مشکوک. برای هر کدام آورده‌ایم که در گراف چه شکلی دارد، چه داده‌ای لازم است و در نسخهٔ نمایشی کجا می‌شود دیدش.

نشان بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایراننشان سازمان بورس و اوراق بهاداربیمهخواندن
انطباق و مقررات۱۱ مهر ۱۴۰۵۱۰ دقیقه مطالعه

قانون مبارزه با پول‌شویی به زبان سامانه: هر ماده چه قابلیتی می‌خواهد

قانون مبارزه با پول‌شویی و اصلاحیهٔ ۱۳۹۷ از نهادهای مالی کارهای مشخصی می‌خواهد: شناختن مشتری و مالک واقعی، گزارش معاملات مشکوک، نگهداری سوابق و حفظ محرمانگی. در این نوشته هر ماده را به قابلیتی ترجمه کرده‌ایم که سامانهٔ انطباق باید داشته باشد.

نشان بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایرانم‌ا‌مخواندن
استقرار و معماری۹ مهر ۱۴۰۵۶ دقیقه مطالعه

یال‌تک در سازمان‌های بزرگ: یکپارچه‌سازی با پایگاه‌های داده و نحوهٔ کار

یال‌تک کنار سامانه‌های موجود سازمان می‌نشیند و جای آن‌ها را نمی‌گیرد. این نوشته توضیح می‌دهد داده از کجا خوانده می‌شود، چطور به گراف تبدیل می‌شود، هشدار تا گزارش چه مسیری دارد و استقرار در یک سازمان بزرگ چه مرحله‌هایی دارد.

نشان بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایراننشان سازمان بورس و اوراق بهاداربیمهخواندن

شبکهٔ مشتریان خود را روشن‌تر ببینید

در یک جلسهٔ کوتاه، یک سناریوی تسهیلات یا پول‌شویی را روی نمونه‌ای از داده‌های خودتان مرور می‌کنیم.