بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
ناظر بانک‌ها و مؤسسات اعتباری
قانون مبارزه با پول‌شویی (اصلاحیهٔ ۱۳۹۷) و آیین‌نامهٔ اجرایی مادهٔ ۱۴ الحاقی
تکالیف کلیدی
- شناسایی مشتری، مالک واقعی و نماینده (مادهٔ ۷)
- گزارش معاملات مشکوک و بالای سقف به مرکز اطلاعات مالی (مادهٔ ۷ و ۷ مکرر)
- نگهداری مدارک و سوابق دست‌کم پنج سال
- محرمانگی اطلاعات و منع افشا (مادهٔ ۸)
پاسخ یال‌تک
- ردیابی زنجیرهٔ سهام‌داری تا اشخاص حقیقی
- هشدار، پرونده و پیش‌نویس گزارش با تأیید دومرحله‌ای
- بایگانی پرونده‌ها و نسخهٔ قاعده‌ها با دورهٔ نگهداری قابل تنظیم
- دسترسی نقش‌محور، ماسک کد ملی و گزارش ممیزی